למי זה מתאים?
- מי שלא בדק את הביטוחים שלו בעת האחרונה
- מי שמחזיק פוליסות אצל מספר גורמים
- משפחות לאחר שינוי משמעותי בחיים
- מי שרוצה להבין על מה בדיוק הוא משלם
רוב האנשים צוברים לאורך השנים פוליסות ממקורות שונים: מקום עבודה, קופת חולים, סוכנים שונים ופוליסות ותיקות. התוצאה היא לרוב תיק ביטוחי שאיש אינו רואה במלואו.
ניתוח תיק ביטוח מרכז את כל הכיסויים הקיימים לתמונה אחת, ומאפשר לזהות כפילויות, פערים וכיסויים שאינם רלוונטיים עוד למצב הנוכחי.
מומלץ לבצע בדיקה תקופתית, ובעיקר לאחר שינויים בחיים כמו נישואין, לידה, שינוי בהכנסה, מעבר עבודה או רכישת דירה.
מה חשוב לבדוק?
- אילו פוליסות קיימות ומה כל אחת מכסה
- האם קיימות כפילויות בין הכיסויים
- האם קיימים פערים מול הצרכים בפועל
- האם הכיסויים מתאימים למצב המשפחתי והכלכלי
- מתי בוצעה הבדיקה האחרונה של התיק